Информация о статье

Название статьи:

Комплаенс-культура, как важнейший элемент системы управления регуляторным риском

Авторы:
Гранкин М.Б., магистрант, кафедра банковского дела и ценных бумаг, Байкальский государственный университет, 664003, г. Иркутск, ул. Ленина, 11, grann5@mail.ru,

Жигас М.Г., доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой страхования и управления рисками, Байкальский государственный университет, 664003, г. Иркутск, ул. Ленина, 11, gigasmg@mail.ru

Для цитирования:
Гранкин М. Б. Комплаенс культура, как важнейший элемент управления регуляторным риском / М. Б. Гранкин, М. Г. Жигас // Baikal Research Journal. — 2016. — Т. 7, № 3. — DOI : 10.17150/2411-6262.2016.7(3).3.

В рубрике:
ФИНАНСОВАЯ, НАЛОГОВАЯ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА

Год: 2016 Том: 7 Номер журнала: 3

Страницы: 3-3

Тип статьи: Научная статья

УДК: 330.35

DOI: 10.17150/2411-6262.2016.7(3).3

Аннотация:
Произошедшие в последнее время изменения в области регулирования банковской деятельности и деятельности некредитных финансовых организаций (в том числе страховых) привели к усилению регуляторного воздействия на участников финансового рынка и обособили управление регуляторным (комплаенс) риском в отдельное направление деятельности на стыке систем риск-менеджмента и внутреннего контроля. В статье обозначены основные принципы управления регуляторным риском и деятельностью комплаенс-службы, определено место комплаенс-функции в системе внутреннего контроля организации. В качестве основного элемента, на котором базируется комплаенс-система организации, выделяется корпоративная комплаенс-культура. Авторы приходят к выводу, что, несмотря на ряд специфических проблем внедрения института комплаенс в России, создание комплаенс-системы и развитие внутренней комплаенс-культуры для российских банков и страховых организаций является необходимым условием их выживания и дальнейшего развития.

Ключевые слова: регуляторный риск, комплаенс-риск, управление риском, комплаенс-культура, комплаенс-служба, руководитель службы внутреннего контроля

Информация о статье: Дата поступления 28 марта 2016 г.; дата принятия к печати 21 апреля 2016 г.; дата онлайн-размещения 31 мая 2016 г.

Скачиваний - 1078
География скачиваний

Скачать полный текст статьи

Список цитируемой литературы:

Адамчук О. Владимир Путин поддержал сокращение числа банков [Электронный ресурс] / О. Адамчук // Газета.ру - 2014. - Январь. - Режим доступа : http://www.gazeta.ru/business/2014/01/22/5860517.shtml.
Абрамов А. E. Регулирование финансовых рынков: модели, эволюция, эффективность / А. E. Абрамов, А. В. Радыгин, М. И. Чернова // Вопросы экономики. - 2014. - № 2. - C. 33-49.
Скогорева А. Новые вызовы для риск-менеджмента [Электронный ресурс] / А. Скогорева // Национальный банковский журнал. - 2014. - № 3 (118). - Режим доступа : http://nbj.ru/publs/banki-i-biznes/2014/03/05/novye-vyzovy-dlja-risk-menedzhmenta/index.html.
Navest D. Solvency II Glossary [Electronic resource] / D. Navest., R. Stölting., P. Wildemann // European Comission. - Mode of access : http://ec.europa.eu/internal_market/insurance/docs/solvency/impactassess/annex-c08d_en.pdf.
Риск-менеджмент в коммерческом банке : монография / под ред. И. В. Ларионовой. - М. : Кнорус, 2014. - 456 с.
Андреева Н. С. Регламенты внутреннего контроля и внутреннего аудита: что общего и в чем различия? [Электронный ресурс] / Н. С. Андреева // Внутренний контроль в кредитной организации. - 2014. - № 3. - Режим доступа : http://lexandbusiness.ru/view-article.php?id=5119.
Sandford N. Building world-class ethics and compliance programs: Making a good program great Five ingredients for your program [Electronic resource] / N. Sandford., M. Mohlenkamp // Deloitte Touche Tohmatsu Limited. - Mode of access : http://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/us/Documents/risk/us-aers-g2g-compendium.pdf.
Амброжевич О. Комплаенс. С ним или без него / О. Амброжевич // Вестник НАУФОР. - 2011. - № 9. - С. 54-60.
Demsetz Rebecca S. Banks with Something to Lose: The Disciplinary Role of Franchise Value [Electronic resource] / Rebecca S. Demsetz, Marc R. Saidenberg and Philipp E. Strahan // Federal Reserve Bank of New York. - Mode of access : https://www.newyorkfed.org/research/economists/medialibrary/media/research/epr/96v02n2/9610dems.pdf.
Kelsey Michael D. Compliance risk. Ensuring the risk takin is the risk intendent [Electronic resource] / Michael D. Kelsey, Michael Matossian // American bankers association. - Mode of access : http:// www.aba.com/Compliance/Documents/4d653dd0ea5d45bcba1b4ebfa0189003CompRisk.pdfriskarticles.com/compliance-risk-banking/.
Olson Mark W. Speech to the Financial Services Roundtable and the Morin Center for Banking and Financial Services, Washington, D.C. [Electronic resource] / Mark W. Olson // Board of Governors of the Federal Reserve System. - Mode of access : http://www.federalreserve.gov/newsevents/speech/olson20060516a.htm.
Thijs Jeroen P.M.M. Risk management in Islamic banking [Electronic resource] / Jeroen P.M.M. Thijs // BANK ISLAM MALAYSIA BERHAD. - Mode of access : http://www.bankislam.com.my/en/Documents/shariah/RiskMgmtinIslamicBkg.pdf.
Ибрагимов Р. С. Управление регуляторными рисками в корпорации [Электронный ресурс] / Р. С. Ибрагимов // Российский профессиональный портал о лоббизме и GR. - Режим доступа : http://lobbying.ru/print.php?article_id=4172.